《信用評級業(yè)管理暫行辦法》（中國人民銀行 國家發(fā)展和改革委員會 財政部 中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2019〕第5號發(fā)布）頒布施行后，明確了中國人民銀行為信用評級行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會為信用評級業(yè)務(wù)管理部門，在職責范圍內(nèi)依法對信用評級業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

人民銀行西安分行會同陜西省發(fā)展和改革委員會、財政部陜西監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)管局等三家信用評級業(yè)務(wù)管理部門簽署《關(guān)于共同推進陜西省信用評級市場規(guī)范發(fā)展的合作備忘錄》（以下簡稱《合作備忘錄》），旨在凝聚監(jiān)管合力，建立陜西省信用評級市場聯(lián)合監(jiān)管框架。  

《合作備忘錄》以服務(wù)陜西省金融市場發(fā)展需要為目標，以促進信用評級機構(gòu)規(guī)范發(fā)展、維護公平有序的信用評級市場環(huán)境為出發(fā)點，明確了建立全省信用評級市場聯(lián)合監(jiān)管框架的總體目標、基本原則、合作內(nèi)容、合作機制、保密義務(wù)和相關(guān)條款。其中，合作內(nèi)容包括五個方面，一是明確部門職責分工，形成評級監(jiān)管合力。四部門明確各自職責，加強協(xié)調(diào)配合，建立統(tǒng)一的信用評級市場監(jiān)管框架；二是加強梳理排查力度，共享機構(gòu)展業(yè)名單和監(jiān)管信息。各部門對管轄范圍內(nèi)開展信用評級業(yè)務(wù)的評級機構(gòu)進行梳理排查，共享機構(gòu)展業(yè)名單和監(jiān)管工作信息；三是健全非現(xiàn)場監(jiān)管體系，開展風(fēng)險狀況監(jiān)測。通過報表報告統(tǒng)計、輿情信息監(jiān)測、信息核查評估等方式，加強對信用評級機構(gòu)展業(yè)情況的跟蹤監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險狀況；四是強化合規(guī)管理導(dǎo)向，關(guān)注異常業(yè)務(wù)行為。對于在監(jiān)管履職中發(fā)現(xiàn)的評級市場和評級機構(gòu)異常業(yè)務(wù)行為予以重點關(guān)注，必要時跟進調(diào)查或檢查，掌握異常情況是否涉及不正當競爭或違法違規(guī)展業(yè)；五是建立合作查處制度，處置違法違規(guī)行為。對于發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)線索或事實的評級業(yè)務(wù)行為進行合作查處，采取高管約談、發(fā)送風(fēng)險提示函、通報批評、限期整改、行政處罰等措施，震懾警示信用評級機構(gòu)，督促其合規(guī)經(jīng)營。此外，《合作備忘錄》還明確了協(xié)調(diào)聯(lián)動機制、聯(lián)席會議機制、信息共享機制、聯(lián)合監(jiān)管機制等四項合作機制。

下一步，人民銀行西安分行將依托《合作備忘錄》，與信用評級各業(yè)務(wù)管理部門積極構(gòu)建陜西省信用評級市場聯(lián)合監(jiān)管框架。通過開展風(fēng)險狀況和異常業(yè)務(wù)監(jiān)測，實現(xiàn)監(jiān)管協(xié)同和信息共享，提高監(jiān)管實效，從而共同防范和化解信用評級市場風(fēng)險，提升信用評級質(zhì)量和行業(yè)公信力，促進陜西省信用評級市場健康有序發(fā)展。

來源：中國人民銀行西安分行